金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）

中国人民银行 国家金融监督管理总局 中国证券监督管理委员会关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知

　　新修订的《反洗钱法》于2025年1月1日起正式施行。为落实《反洗钱法》有关要求，有效应对反洗钱国际评估，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》，现向社会公开征求意见。公众可通过以下途径和方式提出反馈意见：

　　1.通过电子邮件将意见发送至fxqzqyj@pbc.gov.cn。邮件标题请注明“金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法征求意见”字样。

　　2.通过信函方式将意见邮寄至：北京市西城区金融大街30号中国人民银行反洗钱局(邮编：100800)，并请在信封上注明“金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法征求意见”字样。

　　3.将意见传真至：010-88091712。

　　意见反馈截止时间为2025年9月3日。

　　附件：

　　1.金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿).pdf

　　2.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》起草说明.pdf

中国人民银行

国家金融监督管理总局

中国证券监督管理委员会

2025年8月4日